2021年のiDeCoの最終的な運用利回りは+14.1%でした。
目標の+15%は達成できませんでしたが、最低限のノルマ(+10%)はクリア出来ました。
2022年は、流行り(?)の外国株のインデックス投資にフルで乗っかろうと思っています。
以下は投資戦略のおさらいです。
・1月～4月
外国株式インデックス100%で運用
・5月
Sell in Mayに従い、外国株式インデックスを段階的に売って、比率を20%まで引き下げる
・6月～9月
外国株式インデックス20%、貯金型80%で運用する
・10月
ハロウィン効果狙いで、段階的に外国株式インデックスを100%まで引き上げる
・11月～12月
外国株式インデックス100%で運用する
米国の長期金利と為替の動向に要注意です。
〈今日の評価〉
folio おまかせ投資 108,127円(+8.12%)
WealthNavi(ウェルスナビ) 107,497円(+7.49%)
ON COMPASS(オンコンパス) 109,250円(+9.25%)
楽ラップ 105,771円(+5.77%)
(2021年6月11日開始来の利率)
〈参考〉
日経平均株価 29,342円(+30)
NYダウ 36,799㌦(+214)
NASDAQ100 16,279㌦(-222)
(前日比)